在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略，但是当你做了大量的题目时，总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习，帮助你排除一些知识盲区。
1、下列不属于个人理财业务风险管理的基本要求的是（ ）。【单选题】
A.商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证
B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益
C.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通
D.经客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十条规定，除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。
2、2017年5月19日，（）等多部门制定了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》，并于2017年7月1日起施行。【多选题】
A.国家税务总局
B.财政部
C.银行保险监督管理委员会
D.中国人民银行
E.证监会
正确答案:A、B、D
答案解析:选项ABD正确：为履行金融账户涉税信息自动交换国际义务，规范金融机构对非居民金融账户涉税信息的尽职调查行为，2017年5月19日，国家税务总局、财政部、中国人民银行等多部门制定了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》，并于2017年7月1日起施行。
3、债券型基金以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于( )。【单选题】
A.30％
B.60％
C.80％
D.90％
正确答案:C
答案解析:按照投资对象不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金：（1）80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金，具有高风险、高收益的特征（选项C正确）；（2）80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金，具有较低风险、较低收益的特征；（3）仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金，具有低风险、低收益、高流动性的特征；（4）投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合前述规定的，为混合基金，通过不同资产类别的配置投资，实现风险和收益上的平衡。
4、相对于投资封闭式基金，投资于开放式基金时，投资者更容易变现所持有的基金资产。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:开放式基金的基金份额数量可随基金份额的申购和赎回而变动，投资者可以按照基金净值直接向基金管理公司或相关机构申购和赎回基金份额；封闭式基金的基金份额预定数量发行完毕后，在规定的时间(也称封闭期)内基金资本规模不再变化。
5、关于客户信息的整理，下列说法错误的是（ ）。【单选题】
A.要对客户信息进行全面的分析，还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式，对所收集到的“数据”进行整理
B.客户信息的整理通常是针对定性信息，汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
C.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
D.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计
正确答案:B
答案解析:选项B正说法错误：客户信息的整理通常是针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。
6、对于商业银行分支机构，《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定应最迟在开始发售理财计划后（ ）个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。【单选题】
A.3
B.5
C.7
D.10
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意。根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》的规定，商业银行分支机构应最迟在开始发售理财计划后5个工作日内，将以下材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告：（1）法人机构理财计划发售授权书；（2）理财计划的销售文件，包括产品协议书、产品说明书、风险揭示书、客户评估书等需要客户进行签字确认的销售文件；（3）理财计划的宣传材料；（4）报告材料联络人的具体联系方式；（5）中国银监会及其派出机构要求的其他材料。
7、教育规划包括（ ）。【多选题】
A.子女教育规划
B.配偶教育规划
C.客户自身教育规划
D.教育基金
E.教育费用
正确答案:A、C
答案解析:教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况（选项AC正确）：（1）子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析，通过储蓄和投资积累教育专项资金，金融产品的选择和资产配置等内容；（2）教育规划同时还包括年轻客户群体自身的进一步的进修和学习费用的规划。这类客户通常还比较年轻，是否要辞职脱产学习、学费的筹措以及因为脱产学习给年轻家庭带来的影响等，都是教育规划中的主要内容。
8、资本市场较货币市场收益高的原因有（ ）。【多选题】
A.融资期限较长
B.发生重大变故的可能性大
C.市场价格容易波动
D.价格变动幅度大
E.交易工具价值较大
正确答案:A、B、C、D
答案解析:资本市场由于融资期限较长（选项A正确），发生重大变故的可能性也大（选项B正确），市场价格容易波动（选项C正确），且价格变动幅度大（选项D正确），投资者需承受较大风险。同时，作为对风险的报酬，其收益也较高。
9、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的（ ）个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。【单选题】
A.3
B.5
C.7
D.10
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意。根据《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》的规定，商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的十个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。
10、2005年12月，银监会允许获得衍生品业务许可证的银行发行（）产品，为中国银行业理财产品的大发展提供了制度上的保证。【单选题】
A.权益挂钩和商品挂钩
B.股票类挂钩和权益挂钩
C.股票类挂钩和商品挂钩
D.指数类挂钩和商品挂钩
正确答案:C
答案解析:2005年12月，银监会允许获得衍生品业务许可证的银行发行股票类挂钩产品和商品挂钩产品，为中国银行业理财产品的大发展提供了制度上的保证（选项C正确）。
以上就是小编整理的一些练习题，小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理，也不要给自己太大的压力，相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!
