学习过程中，做题是必不可少，做题才能检验所学知识点是否有掌握，下面乐考网就给大家分享一些考试练习题,小伙伴们要积极练习呦！
1、居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是（ ）。【单选题】
A.通过基金为市场提供资金
B.通过资产管理计划为市场提供资金
C.通过养老金为市场提供资金
D.通过存款为市场提供资金
正确答案:D
答案解析:居民为市场提供资金的方式通常有两种：一种是直接方式，通过基金、资产管理计划、养老金等形式将资金注入市场；另一种是间接方式，通过存款方式将资金注入市场。选项D：通过存款为市场提供资金属于间接融资；选项A：通过基金为市场提供资金属于直接融资；选项B：通过资产管理计划为市场提供资金属于直接融资；选项C：通过养老金为市场提供资金属于直接融资。
2、理财师与客户面对面交谈时，应该做到以下几点（ ）。【多选题】
A.表情认真
B.动作配合
C.谈话要温和委婉
D.语言合作
E.手舞足蹈
正确答案:A、B、C、D
答案解析:理财师与客户面对面交谈时，应该做到以下几点：表情认真、动作配合、语言合作、谈话要温和委婉（选项ABCD正确）；选项E：手舞足蹈显得不够稳重。
3、外汇市场在市场中扮演重要的角色，下列属于其功能的有（ ）。【多选题】
A.充当国际金融活动的枢纽
B.形成外汇价格体系
C.调剂外汇余缺
D.实现不同地区间的支付结算
E.运用操作技术规避外汇风险
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:外汇市场的功能包括：（1）充当国际金融活动的枢纽（选项A正确）；（2）形成外汇价格体系（选项B正确）；（3）调剂外汇余缺，调节外汇供求（选项C正确）；（4）实现不同地区间的支付结算（选项D正确）；（5）运用操作技术规避外汇风险（选项E正确）。
4、投资债券的收益不包括( )。【单选题】
A.长期持有债券，按照债券票面利率定期获得的利息收入
B.在二级市场买入债券后一直持有到期兑付实现的损益
C.长期持有债券，根据公司的盈利状况获得的分红
D.持有债券期间买卖债券形成的资本利得收入
正确答案:C
答案解析:债券的收益主要来源于利息收益和价差收益：前者是债券投资者长期持有债券，按照债券票面利率定期获得的利息收入：后者是债券投资者买卖债券形成的价差收入或价差亏损,或在二级市场买入债券后一直持有到期，兑付实现的损益。选项C不属于债券的收益：持有股票，才有机会获得分红。
5、个人既可以是金融市场上的资金供给方，也可以是资金需求方。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:在金融市场上，市场交易主体角色并非固定，个人和家庭在金融市场上主要作为资金的供给方，但也可以是资金需求方。
6、下列关于电子式储蓄国债，说法错误的是（）。【单选题】
A.电子式储蓄国债是财政部在境内发行的，以电子方式记录债权的可流通人民币债券
B.电子式储蓄国债是面向境内个人投资者发售的
C.相较凭证式国债，电子式储蓄国债在便携性方面有很大提高
D.电子式储蓄国债需要投资者开立个人国债托管账户，并指定对应的资金账户
正确答案:A
答案解析:选项A说法错误：电子式储蓄国债是财政部在境内发行的，以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。
7、下列选项属于金融市场中的服务中介的有（）。【多选题】
A.会计师事务所
B.银行
C.证券交易所
D.投资顾问咨询公司
E.证券评级机构
正确答案:A、D、E
答案解析:金融市场的服务中介本身不是金融机构，但却是金融市场上不可或缺的：选项A：会计师事务所属于金融市场服务中介；选项D：投资顾问咨询公司属于金融市场服务中介；选项E：证券评级机构等属于金融市场服务中介；选项B：银行属于金融市场的交易中介；选项C：证券交易所属于金融市场的交易中介。
8、（ ）依照相关法律、行政法规和本办法等相关规定，对理财产品销售活动实施监督管理。【单选题】
A.中国证监会及其派出机构
B.中国银监会及其派出机构
C.中国保监会及其派出机构
D.国务院财政部
正确答案:B
答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第四条 中国银监会及其派出机构依照相关法律、行政法规和本办法等相关规定，对理财产品销售活动实施监督管理（选项B正确）。
9、下列关于商业银行个人理财业务风险管理的说法正确的有（ ）。【多选题】
A.商业银行的风险管理体系包括个人理财业务的风险管理
B.商业银行开展个人理财业务时，需要进行严格的合规性审查
C.商业银行制定理财计划或产品研发设计的工作流程，以及内部审批程序不需要向监管部门报送
D.如果压力测试显示：理财计划的潜在损失超过银行警戒线，则商业银行应停止销售此类产品
E.商业银行应制定个人理财业务的应急计划，保证个人理财业务的连续性和有效性
正确答案:A、B、D、E
答案解析:选项C说法正确：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十八条规定，商业银行应制定理财计划或产品的研发设计工作流程，制定内部审批程序，明确主要风险以及应采取的风险管理措施，并按照有关要求向监管部门报送。
10、商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品的销售进行半年度和年度统计分析。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第七十三条的规定，商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行月度、季度和年度统计分析，报送中国银监会及其派出机构。
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